Desarticulada una banda criminal que se "hacía pasar por empleados de banca" para estafar a las víctimas

"Se hacían pasar por empleados bancarios. Contactaban con las víctimas por teléfono para obtener sus credenciales y desviar fondos a favor de la organización a través de la banca digital", ha informado la Guardia Civil. Los miembros de esta organización criminal han perpetrado unas cien estafas informáticas en 40 entidades bancarias diferentes, que ya han sido esclarecidos por el Instituto Armado. Gracias a lo que se ha podido recuperar gran parte del dinero defraudado a los clientes de dichas cuentas.

Según informan, "la operación continúa abierta pero ya se han detenido a 40 personas en diferentes ciudades de entre 22 y 29 años. Se está investigando a dos personas jurídicas que estaban siendo utilizadas como empresas pantalla para operaciones de lavado de dinero".

A los detenidos, en la macrooperación denominada 'SMS BANK', se les imputa los delitos de pertenencia a organización criminal, delito de blanqueo de capitales y delito de estafa tecnológica. Además, "la Guardia Civil está investigando a dos personas jurídicas que estaban siendo utilizadas como empresas pantalla para operaciones de lavado de dinero", detallan fuentes de la investigación.

Modus operandi

Según explica la Guardia Civil, los presuntos estafadores utilizaban métodos como el 'spoofing' y el 'smishing' y enviaban mensajes SMS masivos en los que alertaban a las víctimas de una supuesta brecha de seguridad en sus cuentas bancarias.

Después, contactaban por teléfono con las víctimas haciéndose pasar por empleados del banco para obtener sus credenciales y desviar fondos a favor de la organización mediante la banca digital. "Es más, los miembros de esta red eran capaces de simular llamadas telefónicas desde la entidad bancaria. La víctima, creyendo que estaba anulando una operación sospechosa, proporcionaba a los delincuentes una serie de códigos de verificación que en realidad confirmaban la transacción", detalla la nota de prensa.

Los miembros de esta red criminal, ya en poder de los datos bancarios de las víctimas "obtenían acceso a su banca online para completar transferencias, algunas vía bizum, e incluso contratar préstamos de concesión inmediata. Los importes defraudados a las víctimas variaban significativamente, oscilando entre los 200 euros y los 90.000 euros", apunta. Realizaron estafas informáticas en todo el territorio nacional.

Operativo sofisticado

La Guardia civil ha explicado en detalle el modus operandi de esta organización. "El líder de la organización accedía a los datos de los clientes mediante la explotación de brechas de seguridad en las entidades bancarias", informa. Posteriormente, compartía esta información sensible con otros miembros del grupo, quienes la utilizaban para engañar con mayor facilidad a las víctimas.

El sofisticado operativo de la organización "creaba páginas web fraudulentas y realizaban envíos masivos de mensajes de texto y llamadas repetidas (SMS). También utilizaron servidores en otros países y servicios de Red Privada Virtual (VPN), para navegar de forma segura y anónima y poder enmascarar sus direcciones IP y conectarse a la red desde un lugar distinto donde realmente operaban", detallan.

Todo complicaba la investigación y el seguimiento de las actividades delictivas realizadas en los últimos dos años por el Equipo @ y el Equipo de Delitos Económicos de la Unidad Orgánica de Policía Judicial de Almería.

La red criminal llegó a "desviar el dinero a través de 43 cuentas bancarias identificadas hasta ahora, e incluso convertirlo en criptomonedas, dificultando más si cabe la identificación de la trazabilidad del dinero".

La investigación contó con la colaboración de EUROPOL, ya que los sospechosos "estaban vinculados a cuentas bancarias con sedes en países como Alemania, Bélgica, Lituania, Países Bajos y Reino Unido", enumera la nota.

Elevado nivel de vida

"Lograron acumular un patrimonio valorado en más de 800.000 euros y obtuvieron fondos monetarios por un total de 1.400.000 euros entre los años 2019 y 2023. Además, se contabilizan 43 cuentas bancarias y más de 200 billeteras de criptomonedas", detalla la información.

En la macroperación la Guardia Civil realizó registros en el Campo de Gibraltar en los cuales "se evidenció el elevado nivel de vida que llevaban los principales sospechosos". Han intervenido vehículos de alta gama, dinero en efectivo, armas y plantas de marihuana y tabaco. Además de numerosos equipos informáticos de última generación.

La operación continúa abierta y no se descartan nuevas detenciones.

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